投資ポリシー覚え書き
動画でもブログでも、お金の勉強が流行っているが、現実世界だとiDeCoもつみたてNISAも利用率が低いのが現状らしい。
これがググらないと情報にありつけないのは、格差の一因だと思う。
自分の基本的投資方針
S&P500インデックスでiDeCoもつみたてNISAも満額にしている。資産を増やしながら守る岩盤だ。
残りのクレカ投資可能額で、NASDAQ100インデックスのリスクを許容している。
まとめると
- 月12,000円でS&P500インデックスをiDeCo
- 月33,333円でS&P500インデックスをつみたてNISA
- 月16,667円でNASDAQ100インデックスを特定口座
- 余剰金は一括投資用として貯金
となる。
投資スパイス
基本方針もあれば、例外もある。
S&P500かNASDAQ100が週間で5％下げた場合のみ、年間投資額の50%相当をNASDAQ100の2倍レバレッジを買っている。
年間投資額の50%相当を投じる根拠としては、S&P500かNASDAQ100が週間で5％下げるのは通常年1、2回だからだ。
今は下げが酷いが、長期的にみれば良いリターンが得られる可能性が極めて高い。
このマイナス5%ルールについては、以下の動画を観ることをオススメする。
